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6 sinais para identificar fraudes em investimentos

23/08/2019 - Por Jornal Semanal
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Especialistas indicam tipos e características de operações duvidosas e alertam sobre transações com Bitcoins.
Com uma aparência de legalidade ou de algo inofensivo, supostas aplicações financeiras são oferecidas como uma ótima oportunidade de ganhar dinheiro de um jeito rápido e fácil. Esse ganho costuma ser bem maior do que o de aplicações tradicionais e por necessidade ou ganância, algumas pessoas entram em negócios que parecem ser lucrativos, mas acabam levando golpes. Informação e atenção são as maiores armas contra essas armadilhas, mas nem sempre é fácil identificá-las, já que o nível é cada vez mais sofisticado. Por isso a Magnetis, primeira gestora de investimentos digital fundada no Brasil, listou as seis situações mais comuns em casos de fraudes em investimentos, incluindo um alerta sobre transações com Bitcoins.

1. Pirâmide Financeira
As pirâmides financeiras ou esquema ponzi, são as famosas correntes, onde um indivíduo leva outro a entrar em determinada organização em troca de rendimentos. Tem esse nome porque as pessoas da base, as últimas recrutadas, são as que garantem o ganho de quem está no topo. "O grande problema desse sistema de negócio ocorre quando as empresas não possuem uma atividade produtiva. Elas se mantêm somente com negócios de fachada para dar credibilidade à farsa", explica Vinicius Maeda, diretor de consultoria de investimentos da Magnetis.

2. Marketing Multinível
O marketing multinível é um modelo de negócio baseado numa rede de contatos, em que há distribuição de serviços ou mercadorias. Nesse caso, as pessoas ganham comissões pela comercialização dos produtos ou pela indicação de novos vendedores. Há muita discussão sobre o marketing multinível ser ou não uma forma de pirâmide financeira.
Uma diferença bastante comum entre esses dois tipos de sistemas é: o primeiro se caracteriza por empresas que possuem 70% ou mais da receita proveniente de vendas de mercadorias. Enquanto isso, o segundo não atinge esse patamar, uma vez que o faturamento basicamente vem do recrutamento de novos adeptos.

3. Mercado de Forex
As operações com forex movimentam trilhões de dólares com grande liquidez e potencial para ganhos significativos, onde o indivíduo faz apostas na valorização de uma moeda sobre outra, como dólar e euro. Mas essas operações podem significar dores de cabeça para o investidor no futuro. Existe uma grande diversidade de pares de moedas para se operar e, geralmente, as pessoas fazem transações através de alavancagem, que é um mecanismo pelo qual você pode multiplicar a força do próprio capital, através de um financiamento com uma instituição, como uma corretora, que permite a transação. Por exemplo, se você tiver R$ 1 mil e opera como se tivesse R$ 10 mil, está alavancando 10 vezes, multiplicando os ganhos e as perdas na mesma proporção. "Um dos problemas do Forex é que ele não é um mercado regulado no Brasil. Logo, não é fiscalizado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) nem pelo Banco Central (Bacen). 

4. Transações com Bitcoins
O mercado de moedas digitais vive constante ascensão, com destaque para o Bitcoin que passa por altas sucessivas. Por outro lado, analistas alertam para o risco da bola financeira, já que os fundamentos para o crescimento expressivo ainda não justificam tal elevação, pelo fato das criptomoedas ainda não serem tão utilizadas para transações convencionais, como por exemplo, comprar produtos. Por estar em evidência na atualidade, com adesão de investidores que há pouco tempo não o consideravam como opção de aplicação, o bitcoin também passou a ser utilizado em golpes sobre investimentos, e o pior, associados a pirâmides e a marketing multinível. 

5. Sites de apostas
Os sites de apostas prometem ganhos significativos, por exemplo, por meio do trading esportivo, em que os participantes apostam nos resultados dos jogos de futebol. O problema ocorre quando, de repente, o site fica fora do ar e o aplicador perde todo o dinheiro investido, sem ter a quem recorrer. Por não ser uma atividade regulamentada, a oportunidade de ganho pode esconder diversas armadilhas, como grupos mal-intencionados, que só querem roubar o dinheiro de quem muitas vezes, entrou no negócio por "brincadeira".

6. Pessoas que se passam por profissionais de investimentos
Ofertas tentadoras de ganhos de 5% ao mês, destinadas a um grupo seleto de investidores, e outras histórias do mesmo tipo, infelizmente são muito comuns, e muitas pessoas ainda caem nelas, até mesmo por falta de conhecimento. Para fugir desse tipo de golpe, cheque o registro CVM dos profissionais e das entidades que procuram te oferecer aplicações, porque para atuar no mercado de capitais, tanto empresas quanto profissionais, precisam ter o registro aprovado da CVM, que é a entidade que estabelece as regras para produtos e serviços financeiros.
Fonte: www.magnetis.com.br



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